Проверка криптовалюты в рамках AML-политики представлена в виде специальных механизмов, которые направлены на предотвращение использования крипты для легализации доходов, полученных незаконным путем. Свод правил разработан с той целью, чтобы избежать криптотранзакций с активами, которые «бывали» на Черном рынке или DarkNet.
АМЛ-проверка позволяет определить личность владельца криптокошелька, а также выявить, откуда взялись деньги. Благодаря принципам AML можно находить необычные транзакции, которые могут быть причастными к преступной деятельности.
Проверка AML и грязная крипта: связь
Если вам заморозили счета на криптоплатформе, то значит, что вы взаимодействовали с грязными монетами. Какие криптовалюты и услуги относятся к разряду «грязных»:
- Активы, которые прошли через микширование. Микшеры необходимы для того, чтобы проводить операции анонимно, скрывая свою личность. После них сложно отследить владельца крипты. Крупные и надежные криптовалютные биржи не хотят связываться с такими валютами.
- Взломанные монеты. Стоимость криптовалют – то, что привлекает многих, так как на этом можно весьма прилично заработать. Поэтому часто встречаются случаи, когда проекты и протоколы DeFi взламывают. Чтобы скрыть свои следы, хакеры отправляют такие средства на биржи, где отсутствует процедура KYC, используют сервисы микширования или соглашаются на продажу вне криптобиржи.
- Санкционные адреса. Когда обнаруживается адрес, связанный с нелегальной деятельностью и финансированием терроризма, то по отношению к нему вводятся санкции. Чтобы пройти AML-проверку крипты, не следует сотрудничать с такими адресами.
- Сервисы Darknet. Все кошельки, которые взаимодействуют с такими ресурсами, признаются грязными. Зачастую подобные сервисы связаны с насилием над детьми, торговлей наркотиками, финансированием терроризма и пр.
- Требования выкупа. Во время шантажа в большинстве случаев требуют расплачиваться криптой. Подобные деньги тоже будут считаться грязными.
Проверка АМЛ при выявлении подобных монет заблокирует счет. Если вы попали в такую ситуацию, то площадка может затребовать документы, подтверждающие личность и источник поступления денег. Вы также обязаны объяснить, при каких обстоятельствах вы сотрудничали с адресами, которым присвоен высокий уровень риска.
АМЛ-проверка онлайн: быстро и удобно
Специальные площадки готовы предложить единичную бесплатную АМЛ-проверку новым пользователям. На них вы сможете проанализировать историю передвижения криптовалюты. Это позволит вам заранее понимать, откуда взялись средства у контрагента и какие риски могут быть, если вы согласитесь на операцию.
Функционал такого плана доступен и на криптобиржах. Например, для этих целей подойдет одна из самых крупных европейских криптоплатформ – WhiteBIT. Чтобы воспользоваться инструментов, нужно заплатить комиссию в размере 1 USDT. Проверка происходит в несколько шагов:
- В верхнем меню сайта биржи выберите раздел AML.
- Укажите криптовалюту, в чистоте которой вы хотите убедиться.
- Введите адрес и нажмите кнопку «Проверить».
По окончании процедуры вам выдаст шкалу риска и сигналы, которые расскажут, как улучшить состояние кошелька. AML-проверка бесплатно доступна разово. Но такая возможность также есть и у держателей нативной крипты биржи – WBT. Ежедневно начисляются проверки, которые можно провести без оплаты комиссии.
